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存股族的槓桿翻倍術:自組ETF × 低風險策略,普通上班族也能年賺20%

出版社
出版日期
2025/07/31
閱讀格式
EPUB
書籍分類
學科分類
ISBN
9786267549292

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你以為存股只能慢慢累積? 其實,穩穩賺是起點,加速翻倍才是關鍵! 從定存思維到翻倍操作, 讓錢不只賺利息,還替你加速跑! ──用自組ETF進階版,翻轉上班族領死薪水的命運── ▌存股是基礎,槓桿是加速器! 許多人認為槓桿很危險,但其實只要有穩定收入與現金流, 並掌握生命週期原則,年輕時適度借力、年長時穩健防守, 槓桿就能成為小資族財富成長的助力,而非風險來源。 ▌不是投機,而是聰明運用「原本就賺錢的策略」 本書作者吳宜勲用自組ETF創造穩定現金流, 打好財富第一隻腳後,再善用低風險槓桿進場, 讓每一筆資金都發揮最大效益。 這不是衝動投機,而是一套經過驗證的「慢中有快」財富路線圖。 看完本書,你將能夠學到: ‧如何用自己的投資組合打造專屬的「自組ETF」 ‧為何正2 ETF可以長期持有,而反向ETF不行 ‧房貸、信貸、股票質押……不同槓桿怎麼搭最安全 ‧資產增值 vs 現金流投資法,如何混搭最貼近你的人生節奏 ‧不停利、不亂賣,如何安心放著賺、抱著賺、槓桿再加速賺這是一本教你善用資源、借力加速,用智慧加碼的理財行動書。 讓每個努力的小資族,不再只是慢慢變有錢,而是有策略地前進! 【專業推薦】 阮慕驊|資深財經專家、主持人股海老牛|價值投資達人張紫凌|財經作家
  • 自序 投資是一條改變命運的長期道路
  • 前言 小資族善用槓桿 讓財富加速累積
  • 第1章 使用槓桿前要知道的事
    • 1-1 投資是為了讓生活更好
      • 你可以替未來創造更多選項
      • 花錢也是投資的一部分
      • 不只追求帳面數字 也要重視生活品質
    • 1-2 本金越多 財富滾越快
      • 4方法 靠本業提高收入
      • 儲蓄將成為你投資的底氣
      • 開源節流累積更多本金
      • 在消費與投資之間找到平衡
    • 1-3 財商認知到哪 財富就會到哪
      • 貪婪容易讓人掉入金錢陷阱
      • 「會賺錢」與「會用錢」是兩回事
      • 沒有財商 收入再高也會回到原點
    • 1-4 通膨是敵人也是朋友
      • 長抱現金 你的錢會越來越薄
      • 通膨之下 反而有利負債
    • 1-5 槓桿是工具而非毒藥
      • 先確保有財務緩衝 再啟動增值策略
      • 用生命週期投資法分散投資時間
      • 長期投資更需要資金控管
    • 1-6 投資最大風險是你的情緒
      • 投資從來沒有穩賺不賠的
      • 找到適合的模式 長期執行才是關鍵
    • 1-7 與其羨慕別人不如起身行動
      • 創造財富不是靠抱怨 而是靠行動
      • 太愛比較、越級打怪 只會打擊自己的信心
      • 只有持之以恆才能跑向終點
  • 第2章 加速引擎1:投資槓桿的應用
    • 2-1 借鑑投資大師的槓桿啟示
      • 適度槓桿+穩健資金來源
      • 槓桿過高+無風險對沖
      • 不要把自己過度暴露在風險之中
      • 企業用槓桿擴展事業版圖
    • 2-2 長期複利+槓桿增速 =放大資金
      • 融資管道不同 風險也有所不同
      • 槓桿只是工具 心態要始終保持理性
    • 2-3 信貸:個人信用換取資金
      • 影響信貸利率的6關鍵
      • 7行為恐會讓信用破產
      • 重視信用是財務管理的核心
    • 2-4 房貸:最能放大資產的長期槓桿
      • 善用房貸槓桿累積資金
      • 寬限期與轉增貸的風險
      • 房貸策略適合哪些人?
    • 2-5 融資:用股票作擔保 擴大投資部位
      • 融資餘額成長速度太快 小心樂極生悲
      • 從融資餘額觀察短線止跌訊號
    • 2-6 股票質押:以持股申請抵押借款
      • 股票質押該如何操作?
      • 掌控風險 做好相對安全的質押
      • 質押不是要跟風追漲 而是「持續買進」
      • 借貸投資前先評估你適不適合
      • 哪些股票適合質押?
      • 資金運用:慢慢來比較快
    • 2-7 破解常見的2個槓桿迷思
      • 迷思1:殖利率高於借貸利息就能無痛套利?
      • 迷思2:股市多頭時才要開槓桿?
    • 2-8 做好風險控管 戰勝波動
      • 降低持股波動性的4大優點
      • 槓桿投資的雙面刃:高報酬vs高風險
      • 開槓桿可以抱股過年嗎?
  • 第3章 加速引擎2讓財富穩健成長的資產配置
    • 3-1 增值型 vs 現金流投資策略
      • 殖利率不等於報酬率 別為了股息大開槓桿
      • 依自己投資屬性 配置2種投資策略
    • 3-2 沒配息的股票為什麼仍值得存?
      • 把錢投入企業成長 增值型ETF報酬率可觀
      • 除了台股ETF 投資國外股票的2種方式
    • 3-3 不停利 讓資產慢慢長大
      • 好公司太早停利 恐錯失翻10倍機會
      • 長抱好公司 不受股價波動影響
      • 不輕易賣出 跟著公司一起成長
    • 3-4 股債配置 安心抱股
      • 投資組合中加入債券 減少資產波動幅度
      • 配置前 先了解債券的評級與風險
    • 3-5 小資族該不該先買房?
      • 通膨會讓房屋增值 卻會增加租屋客的負擔
      • 從「領股息」到「收租金」的體悟
      • 不論職場或理財 信用與態度才是成功的關鍵
  • 第4章 槓桿下的長期財富管理
    • 4-1 打造專屬的自組ETF
      • 基本面選股 儘量只買不賣
      • 打造讓自己能安心獲利的投資組合
    • 4-2 長期投資可以「正」不能「反」
      • 不要用正2投機 搞懂風險再進場
      • 台股長期向上 長抱反1恐越抱越跌
    • 4-3 在對的趨勢中找到好標的
      • 半導體是現代科技的核心
      • 股市大跌時可以撿哪些便宜?
    • 4-4 如何判斷 何時該停損?
      • 從EPS、ROE與股價 判斷是否該停損
      • AI、半導體正快速發展
      • 為了持續獲利 砍在阿呆谷也沒關係
    • 4-5 在對的時間買到對的股票
      • 找出好公司 也要找到好價位
      • 善用工具 上班族也有時間篩出好公司
    • 4-6 成為全職交易人 要有的5項準備
      • 少了薪資收入 全職投資更要通盤考量
      • 緩步執行 把心態練穩
  • 結語 投資與生活之間的平衡

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